Contactgegevens van {{ selectedProduct.Partner }}


{{ selectedProduct.AddressLine1 }}
{{ selectedProduct.AddressLine2 }}
{{ selectedProduct.AddressLine3 }}
KvK nummer: {{ selectedProduct.Kvk }}
AFM nummer: {{ selectedProduct.Afm }}

Heeft u een vraag?

Wij helpen u graag verder!

{{ errors.first('Naam') }}
{{ errors.first('Leningnummer hypotheek') }}
{{ errors.first('Telefoonnummer') }}
{{ errors.first('Email') }}
{{ errors.first('Opmerking/vraag') }}
{{ errors.first('Akkoord gebruik gegevens') }}

Bedankt voor uw bericht. We hebben uw vraag/opmerking doorgezet naar {{ selectedProduct.Partner }}. Zij zullen zo spoedig mogelijk contact met u opnemen.

Aflossingsvrije hypotheek

Heeft u gekozen voor een hypotheekvorm met een aflossingsvrij deel? Dan lost u niet af. U betaalt elke maand alleen rente over uw hypotheek. Omdat u tot het einde van de looptijd niets terugbetaalt, blijft uw schuld hetzelfde. Dat betekent automatisch dat ook de rente hetzelfde blijft gedurende uw rentevastperiode. Aan het einde van de looptijd betaalt u de lening in één keer terug. Veel mensen hebben voor een aflossingsvrije hypotheek gekozen vanwege het belastingvoordeel.

Wat gebeurt er als u aflossingsvrije hypotheek afloopt?

De meeste hypotheken hebben een looptijd van 30 jaar. Omdat u met een aflossingsvrije lening niet aflost, blijft uw schuld staan. U bent dus genoodzaakt aan het eind van de looptijd zelf iets te regelen om het hele bedrag in één keer terug te betalen. Dit gebeurt uit verkoop van uw woning, met gespaard geld of eigen kapitaal. 

En wat zijn de risico’s?

Restschuld
Heeft u niet genoeg  spaargeld? Of brengt de verkoop van uw woning minder op dan het bedrag dat u geleend heeft? Dan heeft u een restschuld.

Minder inkomen na pensioen
Uw inkomen is vaak lager als u met pensioen bent. Sluit u dan een nieuwe hypotheek af? Dan bepaalt uw pensioeninkomen hoeveel u mag lenen. Dit kan betekenen dat u uw woning niet meer kunt betalen.

Hogere lasten na afschaffing hypotheekrenteaftrek
Vanaf 2001 is uw rente nog maximaal 30 jaar aftrekbaar. Omdat u daarna geen gebruik meer kunt maken van de hypotheekrenteaftrek, gaan uw maandlasten flink omhoog.

Wat kunt u nu al doen om u voor te bereiden op het terugbetalen van uw hypotheek?

Er zijn een aantal mogelijkheden om de risico’s te verkleinen en u goed voor te bereiden op het aflossen van uw schuld.

Extra aflossen met eigen geld
U mag jaarlijks een maximaal percentage van uw hypotheek extra aflossen zonder een vergoeding te betalen. Dit is het overwegen waard als u de middelen heeft. Aflossen op de hypotheek betekent dat de maandlasten tijdens de resterende looptijd dalen. U betaalt namelijk geen hypotheekrente meer over het deel dat u extra aflost. Ook is de kans op een restschuld kleiner als u aflost.

Andere hypotheekvorm kiezen
U kunt er ook voor kiezen uw hypotheek om te zetten naar een andere hypotheekvorm, bijvoorbeeld annuïtair of lineair. Als u uw aflossingsvrije hypotheek omzet naar een hypotheekvorm waarbij u wel aflost, weet u zeker dat u elke maand een gedeelte van uw hypotheek terugbetaalt.

Sparen voor aflossing later
Wilt u een bedrag sparen om later uw hypotheek deels mee af te lossen? Dan kunt u ervoor kiezen dit geld op een spaarrekening te zetten. U bepaalt zelf hoeveel u in totaal wilt sparen en hoeveel geld u per maand opzij zet voor een extra aflossing. Een mogelijk nadeel hierbij is de huidige lage spaarrente.

Heeft u besloten om uw hypotheek te wijzigen, dan raden wij u aan om dit met uw financieel adviseur te bespreken. De financieel adviseur dient uw verzoek in bij Hypinvest.

Selecteer uw hypotheek


Om in te kunnen loggen moet u eerst uw huidige hypotheek selecteren, zo kunnen wij u doorverwijzen naar de juiste inlog omgeving.

Om aan te melden moet u eerst uw huidige hypotheek selecteren, zo kunnen wij u doorverwijzen naar de juiste registratie omgeving.

Wij gebruiken cookies om het bezoek aan onze website gemakkelijk te maken. Bezoek je onze website, dan ga je akkoord met deze cookies.